Por que investir mais em imóveis e fundos imobiliários

Os investidores têm muitas oportunidades de comprar imóveis e ajudar a comunidade alugando. Você também pode alugar sua propriedade residencial existente (quarto ou todos) usando plataformas como o Airbnb. Você pode até arrombar uma casa, compr

Por que investir mais em imóveis e fundos imobiliários

 

Os investidores têm muitas oportunidades de comprar imóveis e ajudar a comunidade alugando. Você também pode alugar sua propriedade residencial existente (quarto ou todos) usando plataformas como o Airbnb. Você pode até arrombar uma casa, comprar um imóvel multifamiliar, morar no mesmo apartamento e alugar o restante. Existem muitos tipos de imóveis comerciais nos quais você pode investir.

   

Isso atraiu mais poeira seca de investidores que desejam diversificar os investimentos imobiliários em diferentes tipos de imóveis, e essa mudança fundamental na ponderação gerou mais entradas de capital e maiores tamanhos de fundos. O fundo discutido acima não é para investir diretamente em imóveis e gerenciar ativamente a propriedade, mas para dar a quem não tem muito capital e tempo (ou experiência) para administrar imóveis a oportunidade de participar da vida real. O setor imobiliário.

   

Os fatores determinantes para isso são que, em primeiro lugar, os fundos de investimento imobiliário exigem diferentes níveis de tempo e esforço de gestão e, em segundo lugar, são altamente estruturados e intensivos em capital, portanto, possuem uma ampla gama de capital potencial e alternativas a serem consideradas. Quando o investimento é feito pelo promotor (dos quais apenas os fundos são angariados através de colocação privada). Mas isso é acompanhado por muitas responsabilidades, exigências legais e restrições, e geralmente requer muitos fundos para financiar tais empreendimentos.

   

Mas mesmo sendo um investimento, quando você possui e aluga uma casa, você está administrando um negócio: você é proprietário de uma casa. No entanto, ao investir, os imóveis devem ser acessíveis em uma área de alta demanda entre os inquilinos e uma área que eles geralmente valorizam. Se você trabalha com uma plataforma como o Roofstock Marketplace para comprar sua propriedade de investimento, eles podem emparelhá-lo com uma empresa de gerenciamento de propriedades.

   

Além disso, embora possa levar meses e muita papelada para vender um imóvel alugado, um REIT tem uma vantagem de liquidez, pois é negociado em bolsa. Um REIT, ou Fundo de Investimento Imobiliário, oferece aos investidores a possibilidade de adicionar propriedades ao seu portfólio sem ter que comprar, administrar ou arriscar a propriedade diretamente. REITs são fundos públicos que possuem e operam propriedades de aluguel.

   

A REIG compra e administra imóveis e depois vende parte da propriedade para investidores. A REIG compra algo como um condomínio e os investidores podem comprar unidades nele.

   

Quando você investe em um REIT, você não mantém o controle individual sobre a propriedade. Para a maioria das pessoas, investir é como comprar qualquer outro fundo mútuo ou ação, em comparação com a sensação de possuir um imóvel. No entanto, ao comprar imóveis, os investidores têm mais alavancagem sobre seu dinheiro, o que lhes permite adquirir um veículo de investimento mais valioso.

   

Além disso, dependendo da classe e idade do ativo, esses investimentos podem proporcionar fluxo de caixa estável durante o período de propriedade e retorno do investimento quando o imóvel for vendido. A vantagem de investir em um fundo sobre a compra de uma propriedade de investimento separada é que ele permite que o investidor diversifique seu portfólio enquanto adota uma abordagem passiva e imprudente. Para o investidor ou fundo de aposentadoria mais experiente, o investimento imobiliário direto (direto) pode oferecer benefícios e oportunidades adicionais não disponíveis para um investidor intermediário ou REIT, seja por meio de um fundo mútuo ou participação acionária.

 

Os retornos gerados pelo investimento direto estão em linha com as expectativas tradicionais no setor imobiliário e dependem não tanto das condições gerais de mercado, mas das condições de mercado que sustentam a propriedade e a boa governança. A maioria dos fundos mútuos imobiliários investe em ações e títulos de empresas imobiliárias (incluindo REITs) e também investe diretamente em imóveis. Os fundos de investimento imobiliário são semelhantes aos REITs, pois ambos usam o capital do investidor para investir em imóveis.

   

A maior diferença é que os REITs devem distribuir 90% de sua renda tributável aos investidores para permanecerem um REIT aos olhos do IRS. No entanto, ao investir em um REIT, tais incentivos fiscais não são fornecidos. Como as opções de investimento são diferentes, não há um valor específico a ser almejado; você pode comprar ações de alguns REITs por várias centenas de dólares.

   

Embora existam vários investimentos alternativos para escolher, uma das opções mais importantes no espaço alternativo é fornecer imóveis privados, seja um investimento em uma fundação ou em uma propriedade específica. Para investidores qualificados, os fundos imobiliários de private equity oferecem muitos benefícios importantes não encontrados em outros tipos de veículos de investimento imobiliário, incluindo taxas de retorno favoráveis ​​e incentivos fiscais. Geralmente, esses fundos podem oferecer retornos de menor risco do que os investimentos imobiliários pessoais.

   

O investidor precisa entender a classe de ativos alvo dos fundos e por que eles farão bons investimentos. Os investidores devem considerar se o benchmark do fundo selecionado é apropriado para atingir a meta do fundo.

   

Ao escolher um REIT ou fundo, o foco nos resultados recentes não é informativo, pois os retornos mudam ao longo do tempo e o setor imobiliário é cíclico: enquanto um setor pode ter um bom desempenho no ano passado, o outro será mais forte no próximo ano. ... Quer você invista em ações, títulos ou ofertas privadas, seu sucesso depende inteiramente de fatores além do seu controle. Quando você pode comprar, gerenciar e vender uma propriedade de investimento individual, você tem controle sobre esse investimento.

   

Pode ser a melhor escolha para investidores que preferem ter um papel gerencial em seus investimentos imobiliários, pois você também pode escolher como o imóvel é gerenciado quando é vendido e ainda ter uma opinião sobre os inquilinos que usam o espaço. Isso pode significar investir em uma casa de férias e alugá-la, ou pode significar que você possui várias propriedades na cidade e as aluga para vários inquilinos. Isso pode significar vender a propriedade para uma injeção considerável de aposentadoria, usar seu patrimônio na forma de refinanciamento em dinheiro ou HELOCs, ou até mesmo usá-lo para comprar outra propriedade e expandir seu portfólio.

   

Ao quitar o saldo da hipoteca e/ou reformar o imóvel para agregar valor, você pode usar os fundos para promover seu investimento. Quando você paga sua hipoteca ou o valor da casa própria aumenta, você acumula capital que pode ser descontado mais tarde. Se você possui uma propriedade de aposentadoria, ganha fluxo de caixa mensal de aluguel para complementar sua renda ou vende uma propriedade que possui há muitos anos e obtém lucro após a aposentadoria, sua renda aumentará com a aposentadoria.

   

Além disso, se você investir em casas de aluguel, poderá aproveitar o fluxo de caixa à medida que o valor da casa aumentar, gerando ganhos de capital significativos quando você mais precisar após a aposentadoria. O maior benefício de investir em imóveis é o fluxo de caixa ou renda mensal que os investidores obtêm com o aluguel de imóveis após todas as despesas terem sido pagas. Isso ocorre porque, à medida que os preços sobem (e os valores em dólares caem), o mesmo acontece com o fluxo de caixa que você obtém da propriedade. Esteja você comprando um imóvel subvalorizado e reformando-o para venda, ou reformando um imóvel alugado, você pode agregar valor às casas mais rapidamente do que naturalmente, proporcionando um retorno ainda melhor do seu investimento.